Maîtrisez la PlanificationAvec des Experts de l'Industrie

À la lumière des nouvelles règles fiscales qui pénalisent les placements passifs au sein des SPCC, les conseillers doivent comprendre comment la législation sur les régimes de retraite peut devenir un outil puissant pour gérer la succession du patrimoine, la relève d'entreprise et l'optimisation fiscale dans un contexte corporatif.

Ce cours couvre un processus stratégique et fiscalement efficace de planification des revenus de placement qui place les accumulations de capital entre les bonnes mains des individus au sein de la famille.

Ce cours combine les compétences en fiscalité et en planification financière afin d'aider les clients à financer adéquatement leurs besoins en revenus fiscalement efficaces en accumulant, faisant croître, préservant et transférant le patrimoine à travers trois phases de la retraite : la préretraite, la retraite et la post-retraite. Ce cours permet aux conseillers de développer un processus cohérent de planification multigénérationnelle qui examine l'efficacité fiscale tant des revenus que du capital laissé aux conjoints et aux héritiers, en utilisant des outils de pointe pour prédire la durabilité de l'épargne et ce qui peut être fait par l'étalement des revenus, le fractionnement des revenus et le report d'impôt.

Ce cours aidera les conseillers à devenir des ressources précieuses pour leurs clients dans le processus de planification de la relève. Les concepts clés incluent la compréhension de l'importance de la planification de la relève pour l'entreprise et les postes clés au sein de l'entreprise. Il met l'accent sur les rôles et les questions financières, tant du point de vue du dirigeant d'entreprise que du successeur. Il aborde également l'impact de la relève sur les employés et l'entreprise dans son ensemble, ainsi que la succession de l'entreprise à des tiers.

Ce cours passe en revue la mesure et le calcul du risque et du rendement du point de vue des clients qui vivent maintenant plus longtemps. En grande partie grâce aux progrès dans la prévention des maladies cardiaques, à une plus grande sensibilisation et à des modes de vie sains, les Canadiens qui atteignent 65 ans sont plus susceptibles que jamais de vivre jusqu'à 90 ans. Par conséquent, la planification des revenus de retraite est un processus beaucoup plus long dans lequel l'accent sur l'accumulation continue et les placements est aussi important que le retrait fiscalement efficace des fonds. Le capital doit être préservé en même temps.

Ce cours offre une introduction détaillée au sujet avec des scénarios tirés de la vie réelle, car tout conseiller financier qui discute de plans fiscaux, financiers ou de placement avec ses clients devrait avoir une compréhension de base de l'imposition des fiducies afin de discuter des options de planification successorale avec ses clients.

Ce cours vous donnera une solide compréhension de la stratégie hypothécaire déductible d'impôt de la Manœuvre Smith et comment elle peut aider vos clients non seulement à générer du patrimoine personnel à partir de leur hypothèque, mais aussi à augmenter significativement la croissance du Régime de retraite personnel et de la société de votre client.