Inclus avec chaque PPP® INTEGRIS
Une supervision fiduciaire,
pour toute la durée de votre régime.
Un régime de retraite personnel réunit six spécialistes — actuaires, gestionnaire de placements, comptable, fiduciaire et dépositaire. INTEGRIS les coordonne tous en votre nom, année après année, pour que rien ne soit oublié et que chaque occasion soit saisie.
Le fonctionnement du PPP®
Six spécialistes, une seule équipe
Derrière chaque régime se trouve une équipe de professionnels spécialisés, chacun avec un rôle distinct. INTEGRIS est au centre et les coordonne tous en votre nom.
- INTEGRISCoordonne chaque spécialiste et garde votre régime optimisé grâce à une supervision fiduciaire continue.
- ActuairesCalculs administratifs et actuariels.
- Gestionnaire de placementsGestion du capital et accumulation de patrimoine.
- ComptablePlanification fiscale et déclarations.
- FiduciaireGarde des actifs de votre régime.
- DépositaireTenue des registres.
Ce qu’est une supervision continue
Le travail que la plupart des fournisseurs laissent de côté
Mettre un régime en place est la partie facile. La supervision fiduciaire, c’est tout ce qui vient ensuite. Un aperçu de ce dont INTEGRIS s’occupe tout au long de la vie de votre régime :
Rupture de mariage
Accompagnement dans le partage des droits à pension lors de la fin d’un mariage.
Réversion d’excédent
Préparation des demandes de réversion d’excédent et gestion des communications et des appels auprès des autorités réglementaires.
Soutien à la vente d’entreprise
Soutien en droit des sociétés lors de la vente d’une entreprise, y compris la cession du régime à un nouveau promoteur.
Audit actuariel
Révision indépendante du travail de vos fournisseurs de services actuariels.
Représentation
Échanges avec les autorités fiscales et de réglementation des régimes de retraite — dont le ministère des Finances et les gouvernements provinciaux — au nom des promoteurs de régime.
Optimisation fiscale
Coordination des transferts intergénérationnels, du financement terminal, de l’exonération cumulative des gains en capital et de la gestion des excédents avec vos conseillers fiscaux et juridiques.
Structures spécialisées
Mise en place et gestion de sociétés de portefeuille de retraite exonérées d’impôt pour les placements alternatifs.
Une partie relève de la supervision continue; le travail spécialisé — évaluations, modifications, calculs, terminaisons — est pris en charge par INTEGRIS et ses partenaires spécialisés à des honoraires fixes et clairs, souvent pour moins cher qu’à l’externe.
Consultation gratuite
Révisez votre régime quand vous le souhaitez
Réservez une consultation gratuite dès que vous voulez vous assurer que votre régime travaille au maximum. Nous passerons en revue ensemble une liste d’occasions d’optimisation — quelques éléments que nous examinons :
- Le rachat de service passé
- L’ajout de membres de la famille au régime
- Le transfert du surplus de REER vers votre compte de cotisations volontaires (CVA)
- Le remboursement de TPS/TVH pour entités de pension
C’est gratuit et sans engagement — réservez-la quand vous êtes prêt, avec vos questions en main.
Pourquoi c’est important
Une expertise à l’interne, pas en sous-traitance
INTEGRIS réunit juristes et consultants en pensions à l’interne, supervise les actuaires qui préparent vos évaluations et collabore avec votre propre comptable et vos conseillers. La supervision — et une consultation dès que vous en réservez une — fait partie de votre statut de client; le travail spécialisé qui en découle est facturé à des honoraires fixes et clairs, souvent pour moins cher que de faire appel à des spécialistes externes.
Questions fréquentes
La supervision fiduciaire, expliquée
C’est la supervision continue qu’INTEGRIS exerce sur votre régime de retraite personnel. Plutôt que de simplement mettre le régime en place, nous coordonnons les actuaires, le gestionnaire de placements, le comptable, le fiduciaire et le dépositaire, et nous révisons continuellement votre dossier pour le garder optimisé et conforme.
Profitez pleinement de chaque avantage de votre régime
Une consultation gratuite est le moyen le plus simple de vous assurer de bénéficier de tout ce que le PPP® INTEGRIS a à offrir.