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PPP103 Planification fiscalement efficace des revenus de retraite
Ce cours combine les compétences en fiscalité et en planification financière afin d'aider les clients à financer adéquatement leurs besoins en revenus fiscalement efficaces en accumulant, faisant croître, préservant et transférant le patrimoine à travers trois phases de la retraite : la préretraite, la retraite et la post-retraite. Ce cours permet aux conseillers de développer un processus cohérent de planification multigénérationnelle qui examine l'efficacité fiscale tant des revenus que du capital laissé aux conjoints et aux héritiers, en utilisant des outils de pointe pour prédire la durabilité de l'épargne et ce qui peut être fait par l'étalement des revenus, le fractionnement des revenus et le report d'impôt.
- Consultation personnelle de sélection de cours
- Orientation du campus virtuel
- Plans de cours et d'étude
- Support par courriel de l'instructeur
- Journal de connaissances complet
Opportunité
Pourquoi apprendre ceci?
Ce programme de pointe est conçu pour fournir une structure et un processus aux conseillers intéressés à se spécialiser dans la planification fiscalement efficace des revenus de retraite. Il s'agit d'une compétence très recherchée par la génération des baby-boomers — la génération la plus aisée de notre histoire — qui recherche des solutions crédibles et expertes à leurs besoins complexes de planification de retraite, et qui considère l'érosion fiscale comme la plus grande menace à leur patrimoine. En fait, avec les récents changements fiscaux qui introduisent une tranche d'imposition pour les hauts revenus, c'est effectivement le cas.
Compétences et connaissances
Ce que vous apprendrez
Ce cours couvre un processus holistique de planification des revenus de retraite. Vous acquerrez les connaissances nécessaires pour effectuer une évaluation appropriée de la vision et des objectifs de retraite du client et les engager dans un processus cohérent pour aborder les trois questions déclencheuses qui causent la prise de décision financière — les événements de vie, financiers et économiques.
Vous établirez un « plan de gestion du patrimoine réel » stratégique basé sur les besoins du client en matière de revenus fiscalement efficaces ainsi que de préservation, de croissance et de transition du capital après impôt. Vous planifierez une stratégie de revenus de retraite sur 20 ans qui minimise l'entamement du capital afin de préserver autant d'épargne que possible pour des avenirs incertains, mais qui, en plus, réduit en moyenne les impôts sur les nombreuses couches de sources de revenus qu'un couple percevra à la retraite.
À travers une variété de groupes de réflexion pour conseillers et d'études de cas, vous démontrerez la personnalisation d'un plan de revenus de retraite et les réponses aux questions spécifiques que se posent les préretraités, comme « ai-je assez? », « quand devrais-je commencer à recevoir ma prestation du RPC? » et « que devrais-je faire avec mon indemnité de départ? »
Programme
Contenu du cours
Chapitre 1
Méthodologie : Planification fiscalement efficace des revenus de retraite Premières étapes : Aider les clients à visualiser le plan Changements fiscaux concernant les retraités Gestion des sources de revenus gouvernementaux Gestion du Régime de pensions du Canada Planification avec des sources autofinancées à avantages fiscaux Pensions étrangères et comptes non enregistrés Planification fiscalement efficace des revenus de retraite pour les employés Partie 1 Planification fiscalement efficace des revenus de retraite pour les employés Partie 2 Planification pour la post-retraite et les survivants
Des questions?
Questions fréquentes
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