Qu'est-ce que la surveillance fiduciaire et pourquoi est-ce important ?
Un « fiduciaire » est une personne qui a entrepris d'agir pour une autre dans une matière particulière dans des circonstances qui donnent lieu à une relation de confiance et de confiance.*
Par définition, INTEGRIS est un fiduciaire de ses clients en raison de la Loi sur les prestations de pension. Les fiduciaires sont tenus à la norme de soins la plus élevée connue sous la loi. Ils doivent être loyaux, ne pas mettre les intérêts personnels avant ceux de leurs clients et ne pas profiter de cette relation sauf si les clients consentent à l'avance.
En termes pratiques, et dans le contexte spécifique d'un régime de pension personnel, le fait qu'INTEGRIS soit un fiduciaire fournit aux clients les avantages suivants :
- INTEGRIS négocie des réductions de frais auprès des fournisseurs de services associés au régime de pension personnel. Les rabais de groupe sont transmis aux clients individuels.
- Les frais facturés par INTEGRIS sont plafonnés.
- INTEGRIS met les services de son chef de la stratégie, chef de la conformité et officiers de pension à la disposition du client et du conseiller pour gérer tout problème qui pourrait survenir. Cela soulage les conseillers en placements du fardeau de devenir expert dans le domaine des pensions et fournit ainsi une protection contre les erreurs et omissions.
- INTEGRIS agit comme le médiateur du client lorsque des problèmes ou difficultés sont rencontrés avec les fournisseurs de services.
- INTEGRIS suit une politique de transparence complète en ce qui concerne les frais et décisions administratives en donnant aux clients un accès 24/7 à tous les dossiers du régime.
Bien que de nombreuses entreprises du secteur financier utilisent la confiance comme outil de marketing, dans le cas d'INTEGRIS, agir dans le meilleur intérêt de notre client fait partie de notre ADN.
*Bristol and West Building Society c. Mothew 1996 EWCA Civ 533, 1998 Ch 1 (24 juillet 1996) par Lord Millett
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INTEGRIS Pension Management Corp. a développé de nombreuses relations d'affaires avec des entreprises de l'industrie canadienne des services financiers au cours des 8 dernières années. Certaines sont de grandes sociétés de gestion de placements, des compagnies d'assurance ou des cabinets comptables. Parfois, nous rencontrons des fournisseurs de services de niche qui répondent à un besoin particulier pour nos clients en dehors de notre domaine d'expertise principal.