[{"data":1,"prerenderedAt":147},["ShallowReactive",2],{"/fr/blog/ppp-optimization-tips":3,"/fr/blog/ppp-optimization-tips-surround":137},{"id":4,"title":5,"body":6,"description":12,"extension":121,"meta":122,"navigation":132,"path":133,"seo":134,"stem":135,"__hash__":136},"frBlog/fr/blog/ppp-optimization-tips.md","Conseils d'optimisation du PPP®",{"type":7,"value":8,"toc":116},"minimark",[9,13,16,19,22,25,28,31,34,37,40,43,50,53,56,59,62,65,75,78,81,84,92,94,97,100,103,105,108],[10,11,12],"p",{},"Conseil #1\nTransférez vos REER existants dans la composante CVS de votre PPP®. Transforme les frais de gestion de placements non déductibles en déductions fiscales corporatives.",[10,14,15],{},"Économies potentielles\nFrais de 1 % sur l'actif sous gestion de 1 000 000 $ si la société paie des impôts à 26 % = remboursement d'impôt de 2 600 $",[10,17,18],{},"Conseil #2\nDemandez des crédits de taxe sur les intrants pour la TPSH payée sur vos frais PPP® (commissions, FGI etc.)",[10,20,21],{},"Économies potentielles\n100 % de la TPSH peut être remboursée. Par ex. 500 $ remboursés",[10,23,24],{},"Conseil #3\nÉvaluation ad hoc déposée utilisant une baisse du marché (par ex. le 31 mars 2020) – cristallise les déficits qui peuvent être reconstitués par la société avec des paiements spéciaux déductibles d'impôt. Permet également de faire de la « chasse aux bonnes affaires » dans un marché boursier déprimé",[10,26,27],{},"Économies potentielles\nSupposons un PPP® avec 1 000 000 $ avant le 23 mars qui a maintenant 600 000 $. Déduction fiscale corporative sur un paiement spécial de 400 000 $ = économies d'impôt corporatif de 104 000 $ (en utilisant un taux d'impôt corporatif de 26 %)",[10,29,30],{},"Conseil #4\nDéclencher le Financement terminal avant l'âge de 65 ans pour permettre au client de prendre sa retraite avec une pension partiellement non réduite et indexée.",[10,32,33],{},"Économies potentielles\nSi la déduction fiscale corporative du Financement terminal est de 500 000 $ (et le taux d'imposition est de 26 %), les économies sont de 130 000 $",[10,35,36],{},"Conseil #5\nConsolidez tous vos REER sous le PPP® pour donner une protection contre les créanciers à ces montants",[10,38,39],{},"Économies potentielles\nDifficile de quantifier la valeur de ne pas perdre ses économies de toute une vie aux créanciers",[10,41,42],{},"Conseil #6\nRépartition du revenu de pension avec un conjoint dès l'âge de 50 ans. Cela peut se produire en parallèle avec le Conseil n° 4 (Financement terminal)",[10,44,45,46],{},"Économies potentielles\nSi la pension annuelle est de 100 000 $, le simple fait de répartir le revenu avec un conjoint économise au couple 8 124 $ annuellement. Si un couple commence à 50 ans, c'est 121 860 $ d'économies supplémentaires par rapport à un FERR. ",[47,48,49],"span",{},"Taux de l'Ontario",[10,51,52],{},"Conseil #7\nAllouez une partie du fonds de pension à des classes d'actifs non admissibles au REER qui ne sont pas liées au marché boursier.",[10,54,55],{},"Économies potentielles\nFournit de la stabilité au portefeuille. (Difficile à quantifier)",[10,57,58],{},"Conseil #8\nAjoutez les enfants adultes à la paie de l'entreprise familiale au PPP® et reconnaissez le service passé pour eux.",[10,60,61],{},"Économies potentielles\nAu décès d'un membre PPP® à la retraite, il n'y aura pas de « disposition réputée » (par ex. un fonds de pension de 4 000 000 $ économiserait aux survivants 2 000 000 $ en impôts au décès)\nLa Stratégie de transfert de richesse intergénérationnel du PPP® est l'un des moyens les plus efficaces sur le plan fiscal de transmettre la richesse familiale.",[10,63,64],{},"Conseil #9",[10,66,67,68],{},"Si vous êtes un médecin de la C.-B. et que vous mettez en place un PPP®, assurez-vous de demander votre subvention de l'association médicale de la C.-B. (le CPRSP). ",[69,70,74],"a",{"href":71,"rel":72},"https://www.doctorsofbc.ca/sites/default/files/cprsp_ltr_appl_form-match.pdf",[73],"nofollow","Cliquez ici pour le formulaire.",[10,76,77],{},"Économies potentielles",[10,79,80],{},"Ce programme pourrait entraîner une subvention annuelle de plus de 7 000 $ qui peut être contribuée à votre PPP® selon votre durée de service en tant que médecin facturant et d'autres facteurs.",[10,82,83],{},"Conseil #10",[10,85,86,87],{},"N'oubliez pas de réclamer votre crédit pour revenu de pension non remboursable (2 000 $ annuellement) pour chaque personne du couple si vous faites une répartition du revenu de pension (voir Conseil #6). ",[69,88,91],{"href":89,"rel":90},"https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-31400-pension-income-amount.html",[73],"Cliquez ici pour que l'ARC fournisse des conseils",[10,93,77],{},[10,95,96],{},"Si un couple fait une répartition du revenu de pension (voir Conseil #6) et réclame maintenant également 4 000 $ annuellement dès l'âge de 50 ans, avoir pensé à réclamer ce crédit se traduira par 9 000 $ d'économies au moment où ils atteignent l'âge de 65 ans.",[10,98,99],{},"Conseil #11",[10,101,102],{},"Parlez aux spécialistes d'INTEGRIS sur l'optimisation de la structure PPP® et la meilleure façon de naviguer à travers la vente d'une société, en gardant la structure PPP en place.",[10,104,77],{},[10,106,107],{},"Les actifs d'entreprise sont extraits au fil du temps de la société d'exploitation vers le PPP® (déplaçant les actifs d'un environnement imposable vers un environnement à l'abri de l'impôt). Le propriétaire d'entreprise peut compléter des modifications de régime pour transférer le commanditaire d'une société d'exploitation vers une société de portefeuille pour préparer la vente de la société à l'avenir. Les cotisations au PPP® aident à la purification et à la qualification pour l'exemption de gains en capital à vie sur la vente de la société.",[10,109,110,111,115],{},"Contactez notre équipe des ventes à ",[69,112,114],{"href":113},"mailto:sales@integris-mgt.com","sales@integris-mgt.com"," pour voir si nous pouvons aider vos clients à réaliser des économies supplémentaires.",{"title":117,"searchDepth":118,"depth":119,"links":120},"",1,2,[],"md",{"uid":123,"type":124,"date":125,"author":126,"cover_image":127,"cover_image_credit":128,"hide_call_to_action_button":129,"cover_image_css_classes":126,"meta_title":5,"meta_description":5,"original_posted_date":126,"tags":130,"category":131},"ppp-optimization-tips","post","2021-05-31",null,"/uploads/ppp-optimization-tips-cover-image.jpg","Photo by krakenimages on Unsplash",false,[131],"Blog",true,"/fr/blog/ppp-optimization-tips",{"title":5,"description":12},"fr/blog/ppp-optimization-tips","itAC_l735CUe8VJULsFMl6Ti4uUPClH5lP0HsPlH05c",[138,142],{"title":139,"path":140,"stem":141,"description":117,"children":-1},"PPP® présenté dans Canadian Family Offices","/fr/blog/ppp-featured-in-canadian-family-offices","fr/blog/ppp-featured-in-canadian-family-offices",{"title":143,"path":144,"stem":145,"description":146,"children":-1},"PPP® vs REER vs RRI + Étude de cas pour les médecins","/fr/blog/ppp-vs-rrsp-vs-ipp-case-study-for-doctors","fr/blog/ppp-vs-rrsp-vs-ipp--case-study-for-doctors","Jean-Pierre Laporte, PDG d'INTEGRIS, ainsi que David MacNicol, président et gestionnaire de portefeuille de MacNicol & Associates Asset Management Inc examinent le PPP® vs REER vs RRI ainsi qu'une étude de cas pour les médecins.",1784079964756]